FAQ

Discretie is een essentieel aspect van professionaliteit en betrouwbaarheid en staat centraal in onze samenwerking. We voorzien verschillende mogelijkheden om de gedeelde data tot een minimum te beperken, digitale verwerkte gegevens niet op te slaan en onderlinge communicatie te regelen zoals u het verkiest.

Hieronder vindt u stap per stap onze manier van werken:

I. U levert de financiële data aan (zie FAQ 3. Welke data aanleveren ?)

II. Nadien volgt een kwaliteitscontrole van de gegevens (eventueel terugkoppelen bij onvolledige data)

III. Volgende fase omvat het verwerken van de data met externe financiële bronnen & ons in-house gebouwd analyse model

IV. De output ondergaat enkele quality & sanity checks (coherentie etc)

V. We integreren de herwerkte data & grafieken in de Portfolio Scan

VI. Oplevering van de digitale versie Portfolio Scan en lancering van printopdracht brochure

Eens alles ontvangen, bestaat de mogelijkheid tot presenteren/overleg

U kiest zelf welke gegevens u deelt:

I. We hebben minimaal volgende informatie nodig: de ISIN-codes van de beursgenoteerde beleggingen en het gewicht in de portefeuille(s) uitgedrukt in %. (formaat XLS, zie template onderaan deze pagina)

II. U bezorgt ons de meest recente rapporten van uw vermogensbeheerders en wij verwerken dit tot één dataset. Deze manier van werken kan de opleveringstermijn verlengen.

Contacteer ons vrijblijvend op info@l3scofin.be of gebruik de afspraak tool om een kennismakingsgesprek te plannen. 

De ideale gelegenheid om elkaar te leren kennen en vooral hoe we u ten dienste kunnen zijn.

Deze eerste afspraak (+/- 30min) is vrijblijvend & gratis.

I. Er komt een som vrij om te investeren of u bent ontevreden over de huidige samenwerking met uw bankier? Samen analyseren we uw behoeftes en doelstellingen om de ideale vermogensbeheerder(s) te selecteren. Dit op basis van kwalitatieve  (specifieke expertise) en kwantitatieve criteria (performance, price, ...). Dit kan een éénmalige oefening zijn of jaarlijkse review (analyse realisatie beloftes/doelstellingen).

II. De vertaalslag maken van het beschikbaar vermogen tot een ingevulde portefeuille waarbij de beleggingshorizon en risicobereidheid wordt besproken. Hierna volgt dan de discussie omtrent de ideale samenstelling van de portefeuille over de verschillende activaklassen heen (aandelen, private equity, obligaties, structured notes, ...). Dit kan ook eventueel vertaald worden naar een RfP (request for proposal) om de verschillende vermogensbeheerders te benchmarken met elkaar (aanpak, kostenstructuur, ...).

III. Ons inschakelen als onafhankelijke bestuurder of lid van het investeringscomité. Hoofddoelstelling is het opvolgen van de mandaten en in welke mate men een degelijk beheer nastreeft. De resultaten analyseren en challengen (minimaal in lijn met de brede markt en directe concurrenten). Dit omvat ook een pragmatische begeleiding mbt tactische allocatie, toelichting bij de context en nieuwe marktevoluties

IV. Ad hoc reviews, analyses of workshops samen met de raad van bestuur of het investeringscomité om een neutrale onderbouwde visie te krijgen op de investeringspolitiek, portefeuilles, ...

U kunt steeds meerdere prints van de Portfolio Scan bestellen. In functie van het aantal gewenste exemplaren bezorgen we u een overzicht van de bijkomende kosten. 

L3scofin en Content Asset Strategies bieden geen beleggingsdiensten of beleggingsadvies voor eigen rekening aan. Wij zijn onafhankelijke investment analisten die u begeleiden in de keuze van beleggingsdiensten u aangeboden door (private)banken en asset managers.

Naast betere inzichten van uw beleggingen, het blootleggen van overlappingen en een degelijke risico analyse biedt de Portfolio Scan u vooral ook de mogelijkheid om met uw bankier(s) te discussiëren over de kosten. 

We merken dat cliënten tussen 15 à 30 basispunten (op jaarbasis) kunnen besparen aan (impliciete) kosten. 

Dit vertaalt zich voor een vermogen van 4 mio EUR al snel tot 12.000 EUR minder kosten op jaarbasis. Vermenigvuldig dit met enkele jaren en we spreken al snel over kleine auto, een mooi kunstwerk, wereldreis, ...

Het data-model genereert inzichten van de portefeuille door gebruik te maken van externe financiële data en in-house ontwikkelde indicatoren. De "look through" gaat maw dieper dan de rapporten van uw vermogensbeheerders. 

Elk onderdeel heeft impact op het risicoprofiel alsook verwacht rendement van uw portefeuille en dus voer tot discussie.

Het unieke is bovendien dat we de data van meerdere portefeuilles kunnen verwerken tot één geconsolideerd rapport. 

Hieronder een niet-exhaustieve lijst :

- product allocatie 

- tegenpartij risico's

- type producten (synthetisch, fysiek, ...)

- valutarisico (product & onderliggend)

- compounding %

- type activa

- 3 niveaus van aandelenstijlen

- regionale verdeling (product & onderliggend)

- sectorale spreiding

- financiële ratio's op niveau portefeuille

- top posities aandelen

- kwaliteit vastrentend gedeelte

- rating verdeling obligaties

- type obligaties

- maturiteit analyse

- munt & regionale spreiding obligaties

- analyse verwacht rendement

- spreiding alternatieve beleggingen

- liquiditeit van de portefeuille

- niveau van diversificatie

- rentegevoeligheid van de portefeuille

- analyse van (impliciete) kosten

- (product)taksen

- ...