FAQ

La discrétion est un aspect essentiel du professionnalisme et de la fiabilité, et est au cœur de notre collaboration. Nous prévoyons plusieurs possibilités pour limiter au maximum les données partagées, ne pas stocker les données traitées numériquement et organiser la communication mutuelle selon vos préférences

Voici notre approche étape par étape :

• Vous fournissez les données financières (voir FAQ 3)
• Contrôle qualité des données (retour éventuel si données incomplètes)
• Traitement des données avec des sources financières externes et notre modèle d'analyse maison
• Contrôles qualité et cohérence des résultats
• Intégration des données et graphiques dans le Portfolio Scan
• Livraison de la version digitale du Portfolio Scan et lancement de l'impression de la brochure

Une fois tout reçu, une présentation/discussion est possible.

Vous choisissez vous-même quelles données vous partagez :

• Minimum requis : les codes ISIN des investissements cotés en bourse et leur poids dans le(s) portefeuille(s) exprimé en % (format XLS, voir template en bas de page)
• Vous pouvez nous transmettre les rapports les plus récents de vos gestionnaires et nous les compilons en un seul ensemble de données. Cette approche peut rallonger le délai de livraison.

Contactez-nous sans engagement à info@l3scofin.be.

C'est l'occasion idéale de faire connaissance et de voir comment nous pouvons vous être utiles. 

Ce premier rendez-vous (+/- 30 min) est sans engagement et gratuit.

I. Une somme est disponible pour investir ou vous êtes insatisfait de votre collaboration actuelle avec votre banquier ? Ensemble, nous analysons vos besoins et objectifs pour sélectionner le(s) gestionnaire(s) de patrimoine idéal(aux).

II. Traduire le patrimoine disponible en portefeuille construit, en discutant de l'horizon d'investissement et de la tolérance au risque. Suivie d'une discussion sur la composition idéale du portefeuille selon les différentes classes d'actifs.

III. Nous engager comme administrateur indépendant ou membre du comité d'investissement. Objectif principal : suivre les mandats et la qualité de la gestion.

IV. Revues ad hoc, analyses ou workshops avec le conseil d'administration ou le comité d'investissement pour obtenir une vision neutre et fondée sur la politique d'investissement.

Vous pouvez toujours commander plusieurs impressions du Portfolio Scan. En fonction du nombre d'exemplaires souhaités, nous vous fournirons un aperçu des coûts supplémentaires.

"L3scofin" et "Content Asset Strategies" ne proposent pas de services d'investissement ni de conseils en investissement pour compte propre. 

Nous sommes des analystes en investissement indépendants qui vous accompagnent dans le choix des services d'investissement proposés par les (private) banques et les gestionnaires d'actifs.

Outre de meilleurs insights sur vos investissements, la mise en évidence des chevauchements et une analyse des risques solide, le Portfolio Scan vous offre surtout la possibilité de discuter des coûts avec votre/vos banquier(s).

Nous constatons que les clients peuvent économiser entre 15 et 30 points de base (annuellement) sur les coûts (implicites). Pour un patrimoine de 4 millions EUR, cela représente déjà 12.000 EUR de coûts en moins par an.

Le modèle de données génère des insights du portefeuille en utilisant des données financières externes et des indicateurs développés en interne. La liste non exhaustive comprend :

• Allocation des produits

• Risques de contrepartie

• Type de produits (synthétique, physique...)

• Risque de change (produit & sous-jacent)

• Compounding %

• Type d'actifs

• 3 niveaux de styles d'actions

• Répartition régionale (produit & sous-jacent)

• Dispersion sectorielle

• Ratios financiers au niveau du portefeuille

• Positions principales en actions

• Qualité de la partie à revenu fixe

• Répartition des ratings obligataires

• Type d'obligations

• Analyse de maturité

• Dispersion monétaire & régionale des obligations

• Analyse du rendement attendu

• Dispersion des investissements alternatifs

• Liquidité du portefeuille

• Niveau de diversification

• Sensibilité aux taux d'intérêt

• Analyse des coûts (implicites)

• Taxes (produit)